Det FI är ansvarig för att Finansministeriet
Med undantag för den svenska lagstiftaren som är tillsynsmyndighet genom lagstiftning, den svenska finansinspektionens (FI), Finansinspektionen är en av de viktigaste spelarna
Detta är en offentlig myndighet, vars officiella uppgift är att främja stabilitet och effektivitet i det finansiella systemet samt säkerställa ett effektivt skydd för konsumenterna.
Det FI godkänner, handleder och övervakar alla företag som är verksamma i svenska finansiella marknaderna. Advokater och biträdande jurister regleras, kontrolleras och övervakas av det svenska advokatsamfundet och att ingen utsträckning alls av Staten eller någon annan myndighet. Dessutom, alla tillsynsmyndigheter för de yrken som är föremål för lagstiftning mot penningtvätt i Sverige är tillsynsmyndigheter för respektive yrke Styrelsen för Revisorer i svenska Fastighetsmäklare Skolinspektionen, länsstyrelserna i Stockholm, Skåne och Västra Götaland, och svenska Spel Myndigheten.
Det Tredje Direktivet har genomförts i Sverige genom Lagen: om Åtgärder för att Förhindra Penningtvätt och Finansiering av Terrorism(nedan kallad Anti-Money Laundering Act", AMLA"), som trädde i kraft den Mars.
Regeringens Proposition, regeringens proposition: sjuttio Genomförande av tredje penningtvättsdirektivet. Den AMLA, bland annat introducerar delar av en riskbaserad strategi, tar upp områden såsom förmånstagare och förbättrade och förenklade klient due diligence och introducerar nya element av ökad rapportering skyldigheter, som är strängare observation regler på advokatbyråer och operativa tillsynen av den svenska Bar. Advokater från andra EU-Medlemsstater kan tillhandahålla juridiska tjänster i Sverige enligt reglerna om fri rörlighet av advokater. Om etablerade i Sverige, advokater måste vara registrerad hos advokatsamfundet. Sådana besök eller etablerade utländska advokater måste följa samma anti-penningtvätt bestämmelser som är tillämpliga för svenska advokater. Sveriges advokatsamfund har utfärdat en särskild vägledning för att medlemmarna i den svenska Bar på sina skyldigheter enligt AML och det Tredje Direktivet. Förutom de rättsliga frågor, Ledning ger också ett antal praktiska riktlinjer för hur man ska agera under vissa omständigheter. Även om det är en Vägledning, det är bindande för svenska advokater. Förespråkar kan även använda föreskrifter från andra professionella organ som användbara referenser. Sveriges advokatsamfund är den behöriga myndigheten för att säkerställa allmän efterlevnad av advokater med gällande regler. Underlåtenhet att följa med AML kan leda till disciplinära förfarandet inför disciplinnämnden den svenska Bar. För svensk Bar som övervakande organ för advokater att vara proaktiv och inte bara reagera på förekommit brister i förhållande till AMLA och Vägledning, bar har etablerat ett särskilt system för sådan aktiv tillsyn.
Den Proaktiva tillsynen beskrivs här.
En advokat är skyldig att se till att kunder fastställa deras identitet när en affärsförbindelse har ingåtts. Om en kund är en fysisk person, då id-handlingar (pass, körkort, etc.) ska innehålla namn, adress och civila registreringsnummer eller andra liknande dokumentation om den relevanta personen har inga civila registreringsnummer. Om kunden är ett företag identifiering documentats ska innehålla namn, adress, personnummer (organisationsnummer), eller andra liknande dokumentation om bolaget inte har något personnummer. Rimliga åtgärder skall vidtas för att förstå ett företags kontroll struktur och de verkliga ägarna måste identifieras. Den relationen måste övervakas på en löpande basis.
Detta gäller också i enlighet med AML
Dokumentation och annan information om kunden måste uppdateras på löpande basis.
En advokat, advokatbyrå kan, under vissa förutsättningar, kan använda och förlita sig på information om en klient som erhållits av en annan advokat, advokatbyrå och några andra begravningsentreprenörer som omfattas av AML. Om det är någon tvekan om att information som tidigare fått på en befintlig kundens identitet är riktiga eller tillräckliga, nya identifiering måste vara etablerad. Advokater kan besluta att utföra identifieringen baseras på en riskbedömning av den enskilda kunden eller transaktion.
Men en advokat får inte helt underlåta att få information om identiteten för en klient.
Ja, Sverige följer en riskbaserad metod för penningtvätt och finansiering av terrorism. Det finns ingen hårt och snabbt regler om inledande tecken på kriminell aktivitet och svenska tillsynsmyndigheterna är skyldiga att rätta till eventuella missförstånd som företag kan ha. Vägledning för advokater ges i de Riktlinjer som utfärdats av svensk Bar och av finansinspektionen Finansinspektionen (se ovan). Utökad due diligence (kapitel två Avsnitt - AML) krävs när penningtvätt eller finansiering av terrorism verkar mer sannolikt än vanligt. Kapitel två Avsnitt fem innehåller nio typer av transaktioner för vilka det vanliga id-kontroll krav behövs inte. Exempel på situationer när undantag kan göras från kravet på grundläggande due diligence (förenklad kundkontroll) är: Ja. En möjlighet att förlita sig på tredje part på grund av flit är angivna i Kapitel, kapitel, Punkt. En advokat, advokatbyrå kan, under vissa förutsättningar, förlita sig på information om en klient som erhållits av en annan advokat, advokatbyrå och några andra begravningsentreprenörer som omfattas av AML. Bland de finansiella institut som har tillstånd att göra affärer inom Europeiska Unionen, i ett land med vilket Europeiska Gemenskapen har ingått ett avtal om att utöka de ekonomiska samarbetsområdet eller i ett land som inte faller inom de två första kategorierna, men ställer penningtvätt och finansiering av terrorism och en lagstiftning som liknar den Tredje EU-Direktiv. Enligt Kapitel ett Avsnitt, Punkt. en AMLA en advokat är underkastad mot penningtvätt bestämmelser i följande fall: Enligt Kapitel, Avsnitt, Punkt två en advokat är skyldig att granska transaktioner för att kunna upptäcka misstänkta transaktioner som kan ha samband med penningtvätt eller finansiering av terrorism.
Om misstanke kvarstår efter närmare analys, undersökning av transaktionen har utförts, advokat har en skyldighet att rapportera uppgifter om eventuell penningtvätt eller finansiering av terrorism utan dröjsmål.
Dessutom, enligt Kapitel, Avsnittet en Punkt, en advokat är skyldig, även utan att ha någon misstanke och på begäran från den svenska Finans Polisen för att rapportera uppgifter utan dröjsmål, vilket kan vara användbart för en utredning om penningtvätt eller finansiering av terrorism (se även nedan). En advokat är undantagna från rapportering av information som han får från eller erhåller om en av sina klienter om det är i samband med Rapportering för svenska advokater. Tyvärr, det tredje penningtvättsdirektivet har - i ett mycket sent skede och bortom någon möjlighet till inflytande för berörda aktörer på den svenska Bar - genomförts med en utökad rapporteringsskyldighet för advokater. Enligt den nya Lagen: om Åtgärder för att Förhindra Penningtvätt och Finansiering av Terrorism, som antogs på femton Mars, en advokat inte bara har en skyldighet att ge Finansiera polisen information om misstänkta transaktioner när orsaken till en rapport som har uppstått, men även på tider när advokat inte ens har några misstankar, som, på begäran av polisen. Därmed information kan beställas från en advokat även vid misstanke från polisen eller en tredje part. Men det måste finnas tillräckligt med fakta för att stödja misstanke (misstanken måste vara av konkret karaktär) och"fishing expeditions"är inte tillåtet. Svenska Bar upprätthåller anser att detta är ett oacceptabelt utvidgning av rapporteringsskyldigheten och att denna skyldighet som går utöver Direktivet (Artikel tjugo-två b). Bara en handfull Stater har gått lika långt i sitt genomförande av direktivet. Sverige är medlem av arbetsgruppen för Finansiella Åtgärder sedan. FATF har genomfört en ömsesidig utvärdering rapport om Sverige på sjutton februari (rapporten finns i sin helhet här). Resultaten anges som FATF var missnöjd med sällan rapportering av misstänkta transaktioner och det vill myndigheterna att utreda och åtala en större mängd av allvarliga fall av penningtvätt. I rapporten rekommenderas att rutiner för att få information om en betalningsmottagare stärkas. Sverige rapporterade tillbaka till FATF i februari (första uppföljningsrapport), februari (andra uppföljningsrapport) till och med juni (tredje uppföljande rapport). Sverige meddelade att det skulle rapportera till Plenum i oktober om ytterligare åtgärder som vidtagits för att åtgärda de brister som identifieras i rapporten. I oktober, FATF som redovisas i rapporten för det fjärde följa upp rapporten att Sverige hade gjort betydande framsteg i att ta itu med de brister som upptäckts i deras Inbördes Utvärdering och bestämde mig för att landet ska tas bort från den regelbundna uppföljningen. Med respekt för advokater, enligt FATF: s senaste rapport, Sverige klassificeras som Uppfyller kraven.
